5個QQ號挖出網(wǎng)上盜刷犯罪產(chǎn)業(yè)鏈

今年6月初，在公安部“云端行動”的統(tǒng)一部署下，廣東警方連破一批銀行卡犯罪大案要案。數(shù)據(jù)顯示，收網(wǎng)行動期間，全省共破銀行卡犯罪案件243宗，抓獲犯罪嫌疑人131名，搗毀窩點42個，繳獲銀行卡及公民個人信息9萬余條，銀行卡、身份證、POS機等涉案工具一大批。

作為銀行卡累計發(fā)卡量全國第一的金融大省，廣東近年來銀行卡犯罪持續(xù)高發(fā)，隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展，支付業(yè)務的多元化，銀行卡犯罪的作案手法不斷翻新，給民眾造成嚴重經(jīng)濟損失。廣東警方從去年起持續(xù)開展“云端行動”，深挖線索、精準打擊，讓犯罪分子無處遁形。

小線索牽出大文章

全鏈條打擊盜刷團伙

今年初，肇慶警方接到報警，肇慶端州區(qū)陸續(xù)有20名持卡人的銀行卡被盜刷。肇慶警方成立專案組并迅速將線索上報省公安廳。省公安廳黨委副書記、常務副廳長李慶雄高度重視，指示省廳經(jīng)偵局主動介入，加強情報研判，循線追擊，徹底摧毀團伙網(wǎng)絡，維護廣大人民群眾的切身利益。在省公安廳經(jīng)偵局的指導下，通過信息流、物流和資金流的分析研判，迅速鎖定了3名作案嫌疑人。

警方在循線追蹤的過程中發(fā)現(xiàn)，3名犯罪嫌疑人的背后隱藏著一個巨大的網(wǎng)絡鏈條：從出售側(cè)錄器材、制售偽卡卡面到買賣銀行套卡、采集磁條信息，再到跨省跨國洗料，一個遍布全國23個省市、約130人的全鏈條犯罪團伙網(wǎng)絡逐漸浮出水面。該網(wǎng)絡包括20多個獨立作案的犯罪團伙，作案地點包括廣東、吉林、安徽、浙江等地，一些犯罪成員還遠在柬埔寨、泰國、加拿大、香港等國家和地區(qū)。6月1日至13日，廣東警方組織全省12個地市出動近千名警力，一舉破獲了一批大案要案。

跨區(qū)域聯(lián)動

盜刷現(xiàn)場嫌疑人當場落網(wǎng)

5月20日，廣州白云國際機場附近，一個以江某某為首的跨省偽卡盜刷現(xiàn)行被茂名警方抓獲，4名嫌疑人當場落網(wǎng)，涉案金額40余萬；7月2日，佛山某酒店，一個集料主、信息中介、外省POS機主的盜刷犯罪鏈條被茂名和佛山警方聯(lián)合端獲，9名犯罪嫌疑人悉數(shù)落網(wǎng)，繳獲偽卡40多張、轉(zhuǎn)賬用的涉案銀行卡50多張……

今年以來，廣東警方繼續(xù)打擊偽卡盜刷交易現(xiàn)行，組織茂名、廣州、佛山等地市聯(lián)合偵查，同步打擊，端掉多個犯罪團伙。

去年3月，茂名警方在工作中發(fā)現(xiàn)，電白區(qū)有一群年輕人在粵西多地使用他人銀行卡瘋狂取現(xiàn)，涉案金額巨大。經(jīng)偵查，警方掌握了以電白籍人員謝某某為首的特大偽卡盜刷犯罪團伙的犯罪事實。該團伙在北京、廣州、深圳、海南等地，通過“服務員”幫忙刷卡側(cè)錄信息、偷窺銀行卡密碼等形式瘋狂盜取他人銀行卡的磁條信息和密碼，克隆銀行卡成功后，又到茂名、湛江、陽江等地盜刷。廣東警方派出精干力量深入茂名電白參與案件偵辦，還派員赴外省市開展偵查，循線追蹤嫌疑人落腳點。2016年6月23日，警方統(tǒng)一收網(wǎng)，抓獲犯罪嫌疑人68名、繳獲被側(cè)錄銀行卡信息800多條，帶破偽卡盜刷案件200多宗，涉案金額1200多萬元。

大數(shù)據(jù)研判

打擊網(wǎng)上盜刷銀行卡犯罪

去年8月，肇慶市公安局大旺分局偵破了一起銀行卡網(wǎng)上盜刷案，查獲了5個涉案QQ號，廣東警方以這幾個QQ號為切入點，拓展出220多個涉案QQ號，涉及全國從事網(wǎng)上盜刷犯罪產(chǎn)業(yè)鏈各個環(huán)節(jié)的涉案QQ號2000多個，有“料主”“背包客”“種馬人”“信息中介”“洗料人”等各個環(huán)節(jié)的職業(yè)團伙，挖出了涉及全國26個省區(qū)市的犯罪線索519條。

由于案情重大，涉案人員眾多，公安部經(jīng)偵局將此案提升由其統(tǒng)一指揮、各參戰(zhàn)地統(tǒng)一收網(wǎng)的戰(zhàn)役行動。去年11月，公安部部署全國26個省、自治區(qū)、直轄市公安機關(guān)同步開展打擊網(wǎng)上盜刷銀行卡犯罪集群戰(zhàn)役，搗毀犯罪窩點215個，查獲非法獲取的公民銀行卡信息、身份信息、互聯(lián)網(wǎng)身份信息470萬條，涉案金額1.15億元，這也是近年來公安機關(guān)打擊網(wǎng)上盜刷銀行卡犯罪的最大戰(zhàn)果。

“為了精準打擊，我們建立了一個匯集各方大數(shù)據(jù)的‘線索池’”。省公安廳經(jīng)偵局相關(guān)負責人介紹，廣東警方積極拓寬線索來源渠道，積累了涉及上百個QQ群、2000多個QQ號的網(wǎng)上盜刷犯罪線索，并利用信息化手段對這些涉案QQ進行預警監(jiān)測，強化線索的生成，發(fā)現(xiàn)異動便短平快進行收網(wǎng)打擊。

以此次集群戰(zhàn)役為例，廣東警方共向全省下發(fā)犯罪線索4批180條，向全國推送犯罪線索415條，根據(jù)我省線索，各省市結(jié)合自偵案件，共抓獲犯罪嫌疑人591名。

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阿sir為你支招 防銀行卡被盜刷

銀行卡讓支付變得更加便利，但隨著磁條技術(shù)被攻破以及網(wǎng)絡支付漏洞被發(fā)現(xiàn)，盜刷銀行卡犯罪越來越多見。省公安廳經(jīng)偵局銀行卡犯罪偵查科民警為群眾安全用卡支招，提醒大家看好“錢袋子”。

問：銀行卡的錢是如何被盜刷的？

答：偽卡盜刷、網(wǎng)上盜刷、竊取和買賣銀行卡信息是銀行卡犯罪領(lǐng)域最常見的3種行為，前兩種會直接導致資金損失。

偽卡盜刷主要是指克隆銀行卡后盜刷卡內(nèi)資金，它的特點是必須經(jīng)過側(cè)錄原卡磁條信息環(huán)節(jié)。犯罪分子最初是通過在柜員機上做手腳側(cè)錄，后來發(fā)展到應聘服務員，在顧客刷卡埋單時偷偷側(cè)錄。

網(wǎng)上盜刷的前提是要獲取銀行卡號、姓名、手機號、身份證號等“四大件”信息，早期是通過買賣的方式，后來出現(xiàn)黑客攻擊從而批量竊取，現(xiàn)在的手法是騙取手機用戶安裝木馬病毒，后從手機中秘密竊取手機短信，從中獲取零碎信息，再進行信息碰撞整合，形成“四大件”信息。一些銀行卡犯罪分子還會通過非法獲取新辦信用卡的快遞資料后，通過打電話以提高信用卡額度的名義騙取上述“四大件”信息，繼而實現(xiàn)網(wǎng)上盜刷。

問：如何防范銀行卡被盜刷？

答：一是盡快更換芯片卡。芯片卡安全級別高，目前世界上還沒有芯片卡被盜刷的案例，即使是復合卡，也不太安全，存在通過磁條進行交易而被盜刷的風險；二是不隨意點擊安裝陌生短信鏈接，防止木馬病毒；三是對驗證碼要嚴格保密，銀行卡網(wǎng)上盜刷的最關(guān)鍵步驟就是驗證碼，一定要保管好，同時要認清驗證碼短信的內(nèi)容。

另外，刷卡消費時卡一定不要不離視線，輸入密碼時，要注意用手遮擋；持卡到ATM機提現(xiàn)或查詢時，要仔細觀察ATM的入卡口和鍵盤遮擋板有無異物，如有異物，就是嫌疑人秘密安裝的側(cè)錄器，要馬上報警處理；要盡快開通銀行卡短信提醒功能，在辦理銀行卡時要留下自己有效的手機號碼，這樣每次消費時都有短信提示，一旦發(fā)現(xiàn)不是自己消費，馬上致電銀行要求掛失和暫緩交易，同時快速到附近的銀行柜員機查詢或小額取現(xiàn)，保留憑條。（記者 吳珂）   編輯：紅研