支付寶、微信支付監(jiān)管升級 年內(nèi)超40萬個違規(guī)賬號被處理

日前，支付寶安全中心發(fā)布了《關(guān)于進(jìn)一步加強非法買賣賬戶等違法違規(guī)行為治理的公告》(以下簡稱《公告》)，超4萬個違規(guī)賬號被處理。

《公告》稱，近期關(guān)注到有不法分子通過倒賣、租賃用戶支付賬戶，進(jìn)行跑分收款、欺詐、洗錢、刷單等違法行為，對于此類違法違規(guī)行為始終保持零容忍的態(tài)度。其公布數(shù)據(jù)顯示，截至2022年6月份，已對31489個涉及租售個人賬號的賬戶進(jìn)行了實名降級等處理；對15634個實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的賬號，進(jìn)行了限制支付功能等處理；累計超4萬個違規(guī)賬號被處理。

記者了解到，存在以下三種行為的支付寶賬號或?qū)⒈恢卫怼Ｒ皇菍ι嫦舆`規(guī)違禁、跑分洗錢、涉詐涉賭等行為的賬號做限制收款處理；二是對疑似被出租轉(zhuǎn)賣的賬號依法降級其實名認(rèn)證狀態(tài)；三是對違規(guī)套利賬號，惡意注冊賬號實行凍結(jié)賬戶及永久凍結(jié)賬戶處罰。

支付寶方面表示，未來支付寶安全中心將持續(xù)優(yōu)化升級風(fēng)控追查能力和追贓挽損技術(shù)，強化技術(shù)反制。

博通咨詢金融業(yè)資深分析師王蓬博對《證券日報》記者表示：“網(wǎng)絡(luò)賬號也是非常重要的個人信息，且極容易被用戶忽視其安全性。用戶應(yīng)規(guī)范使用自己的個人賬戶，不要輕易與不明賬戶進(jìn)行交易，也不要進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)刷單、跑分等涉嫌違法行為，這些行為很可能會被違法洗錢等不法分子利用，進(jìn)行非法交易?！?

記者梳理發(fā)現(xiàn)，此前支付寶和微信支付均曾多次發(fā)布對違規(guī)賬號的治理情況，且有升級趨勢。據(jù)不完全統(tǒng)計，今年以來，支付寶、微信支付已共計處理違規(guī)賬號超40萬個。

具體來看，4月13日，微信安全中心發(fā)布公告稱，對75369個確認(rèn)組織、參與刷單的賬號進(jìn)行了限制登錄、限制使用功能等處理；對18102個發(fā)布“黑五類”惡意營銷信息的賬號進(jìn)行了限制使用功能等處理；3月份微信方面發(fā)布《嚴(yán)厲打擊網(wǎng)絡(luò)詐騙行為的公告》中顯示，自2022年1月份至3月份之間，共計對超過10萬個確認(rèn)存在欺詐行為的賬號進(jìn)行了階梯式處理，對3萬多個確認(rèn)存在欺詐行為的微信群進(jìn)行了封群處理；6月13日，微信安全中心發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步加強平臺違法違規(guī)行為深度治理的公告》稱，對于多次違規(guī)及情節(jié)嚴(yán)重的違規(guī)者將加重處罰等。

微信支付告訴《證券日報》記者，“針對網(wǎng)絡(luò)詐騙、刷單、賬號違規(guī)及青少年保護(hù)等問題，微信支付將持續(xù)按照監(jiān)管要求，分行業(yè)、分類目進(jìn)行定期巡檢?！?

而此前4月份，支付寶發(fā)布《關(guān)于持續(xù)打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、租售賬號等違規(guī)行為的公告》，在核實相關(guān)賬號行為后共處置69375個涉及租售個人賬號、輔助他人解封違規(guī)賬號、參與“跑分”的賬號；處置13156個實施電信詐騙的賬號；處置82917個組織網(wǎng)絡(luò)賭博的賬號；處置1189個從事虛擬幣交易的賬號；處置1808個發(fā)布惡意營銷等違規(guī)內(nèi)容的賬號。

事實上，銀行對個人賬戶管理的力度也不斷加強，從出手清理“睡眠賬戶”到開始清理“一人超量賬戶”，后升級至將余額低于10元的銀行卡納入睡眠賬戶等。

易觀分析金融行業(yè)高級分析師蘇筱芮對《證券日報》記者表示，“銀行機構(gòu)持續(xù)響應(yīng)監(jiān)管精神，已開展了多輪‘?dāng)嗫ㄐ袆印⑿?、支付寶作為第三方支付機構(gòu)的龍頭，近年來也被不法分子通過采取化整為零的跑分等手段來轉(zhuǎn)移不法資金。與銀行相比，第三方支付以支付賬戶/賬號為基礎(chǔ)，不存在銀行卡這樣的卡片介質(zhì)，因此需要加大對賬戶/賬號的清理整頓?！?

蘇筱芮建議，用戶需妥善保護(hù)好自己的個人信息，不輕易填寫可疑表單以免泄露個人隱私，不參與出售、出借賬戶等行為；并加強自身風(fēng)險管理意識，對不經(jīng)常使用的賬號定期登陸檢查或及時注銷。

（責(zé)任編輯：土火）