湖南公安廳內(nèi)退官員被控集資放貸:涉案5億

2016年12月22日，長(zhǎng)沙市芙蓉區(qū)人民檢察院指控稱，在長(zhǎng)達(dá)12年的時(shí)間內(nèi)，長(zhǎng)沙市盾光典當(dāng)有限責(zé)任公司(下稱盾光公司)及其負(fù)責(zé)人，未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)，以高息為誘餌，大肆向社會(huì)不特定人員集資，截至2014年12月吸收公眾存款本息總計(jì)5億多元，涉及人數(shù)達(dá)395人。該公司還存在使用詐騙方法非法集資的行為。

這是一家怎樣的典當(dāng)行?經(jīng)司法鑒定，12年中，盾光公司取得的正常典當(dāng)收入資金僅69.69萬(wàn)元，而對(duì)外放貸實(shí)際收到的利息共有1.27億元。典當(dāng)收入僅占總收入1.34億元的0.52%。也就是說(shuō)，屬于典當(dāng)行的合法營(yíng)業(yè)收入只占其總收入的近200分之一。

“這就是一家地下銀行，連老總也被人稱為‘行長(zhǎng)’?！痹摪付辔皇芎φ呦蚺炫刃侣?www.thepaper.cn)如此描述。

而澎湃新聞獲得的一份受害者名單顯示，部分受害者為湖南省公安廳退休干部，其中退休的處級(jí)干部有38名、廳級(jí)有7名。“他們(指盾光公司負(fù)責(zé)人)的身份太具有偽裝性和欺騙性了，我們是被自己的同事騙了?！焙鲜」矎d處級(jí)退休干部彭秋英說(shuō)。

典當(dāng)行掛了三個(gè)會(huì)員單位標(biāo)識(shí)。

“一個(gè)是公安廳出來(lái)的，一個(gè)跟政協(xié)有關(guān)系”

工商資料顯示，盾光公司成立于1998年，法定代表人為熊言偉，總經(jīng)理是劉正良。

澎湃新聞獲得的一份蓋有該公司公章的材料稱，該公司1998年至2001年屬于湖南省公安廳管轄的職業(yè)據(jù)點(diǎn)，2002年轉(zhuǎn)為民營(yíng)股份制企業(yè)。

案件偵查單位長(zhǎng)沙市公安局直屬分局曾委托大信司法鑒定所作相關(guān)鑒定，文件顯示，盾光公司注冊(cè)資本525萬(wàn)，股東由兩家企業(yè)和兩個(gè)自然人組成。企業(yè)股東雖經(jīng)幾次變更，但“沒(méi)有企業(yè)股東投入注冊(cè)資本的相關(guān)出資記載，且還發(fā)生企業(yè)以‘管理費(fèi)’名義收走137.5萬(wàn)”的情況。兩名自然人股東分別是熊言偉和劉正良。前者沒(méi)有出資記錄，后者出資100萬(wàn)元。

大信司法鑒定所的文件顯示，熊言偉生于1954年，高中畢業(yè)后進(jìn)入長(zhǎng)沙市公安局東區(qū)分局任民警，1979年至2001年，先后在湖南省公安廳辦公室等科室工作。2001年，熊言偉在47歲時(shí)提前退休，接手盾光公司，并擔(dān)任公司的法定代表人。

退休干部、原湖南省公安廳政治部副主任肖吉華，曾負(fù)責(zé)代管盾光公司，他告訴澎湃新聞，“熊言偉是廳領(lǐng)導(dǎo)眼里的紅人、能人，他曾被派到張家界任建市后的第一任公安局副局長(zhǎng)，回來(lái)后內(nèi)退接手了盾光公司，他搞通了處于經(jīng)營(yíng)停滯狀態(tài)的盾光公司手續(xù)方面的問(wèn)題，還找來(lái)了一個(gè)老板。”

據(jù)大信司法鑒定所文件顯示，擔(dān)任盾光公司總經(jīng)理的劉正良生于1961年，長(zhǎng)沙市望城區(qū)人。澎湃新聞查詢公開資料發(fā)現(xiàn)，案發(fā)前，劉正良宣稱是“長(zhǎng)沙市政協(xié)機(jī)關(guān)勞動(dòng)服務(wù)公司經(jīng)濟(jì)貿(mào)易部部長(zhǎng)”。該公司的注冊(cè)地址在長(zhǎng)沙市高橋大市場(chǎng)農(nóng)產(chǎn)品城9棟2號(hào)。

受害者、長(zhǎng)沙高橋大市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)建材的商人李正德，和劉正良是同學(xué)?！拔覀冋J(rèn)為他能給長(zhǎng)沙市政協(xié)搞貿(mào)易公司，這說(shuō)明他和政協(xié)系統(tǒng)的關(guān)系很好?！崩钫聦?duì)澎湃新聞?wù)f，“一個(gè)是公安廳出來(lái)的，一個(gè)跟政協(xié)有關(guān)系，我有什么不相信的”，所以，他“存”了1000萬(wàn)元在盾光公司。

受害人出示的收據(jù)，其在案發(fā)前一個(gè)多月還存錢進(jìn)去。

“給老干部搞點(diǎn)福利”

湖南省公安廳的部分老干部告訴澎湃新聞，他們當(dāng)時(shí)完全是出于對(duì)熊言偉及這個(gè)曾經(jīng)屬于公安廳的典當(dāng)行的信任，才放錢到盾光公司。

湖南省公安廳老干部胡協(xié)清說(shuō):“2004年，我在廳機(jī)關(guān)碰到熊言偉，他告訴我，他多方努力，好不容易在北京批到典當(dāng)行經(jīng)營(yíng)許可證，打擦邊球可以放一些錢出去。他現(xiàn)在一天到晚坐在茶樓喝茶，好多人找他貸錢。我如果有些閑錢，放在他那，保證萬(wàn)無(wú)一失，給月息一分。不管是幾萬(wàn)，十幾萬(wàn)，幾十萬(wàn)，可隨時(shí)支取。廳里許多老干部都把錢存來(lái)了?！?

胡協(xié)清隨后存了5萬(wàn)元到盾光典當(dāng)行，每年12月下旬，典當(dāng)行通知他去結(jié)息，他覺(jué)得很放心，接著他又陸續(xù)把26萬(wàn)本金和利息一同放進(jìn)去，總計(jì)陸續(xù)放了53萬(wàn)元。

長(zhǎng)沙市芙蓉區(qū)檢察院的起訴書指控，盾光公司以12%-48%不等的回報(bào)計(jì)復(fù)利，開具收據(jù)或借據(jù)，然后以24%、30%、60%不等計(jì)復(fù)利的方式借出給多家公司及個(gè)人。

湖南省公安廳正處級(jí)退休干部周普林說(shuō):

“熊言偉的妻子劉淑蘭也是公安廳的干部，我們兩家住門對(duì)門，每到年底，我看到公安廳很多人去他們家領(lǐng)息錢，就問(wèn)他，你那還可以存錢啊?他說(shuō)年息12%，算是給我們老干部搞點(diǎn)福利?！?014年3月，周普林放了15萬(wàn)元在盾光公司。

公安廳退休干部彭秋英是通過(guò)劉淑蘭放錢進(jìn)去的，“她是我們公安廳后勤保障部政治協(xié)理員，副處級(jí)干部，她說(shuō)他老公怎么怎么樣，我們能不信?”劉淑蘭說(shuō)。

盾光公司維權(quán)小組成員李正德告訴澎湃新聞，他們統(tǒng)計(jì)了在盾光公司放錢的主要是:

公安廳的老干部82人(部分為老干部家屬)及來(lái)自高橋大市場(chǎng)、望城區(qū)機(jī)關(guān)單位和長(zhǎng)沙市規(guī)劃設(shè)計(jì)院、長(zhǎng)沙縣石長(zhǎng)鄉(xiāng)的人員。

劉正良的妻子是望城區(qū)審計(jì)局的干部，她協(xié)助劉正良從望城審計(jì)局、財(cái)政局、自來(lái)水公司等單位的集資戶吸收了大量公眾存款”，李正德介紹，“劉正良有個(gè)親戚在規(guī)劃局上班，直接為他‘?dāng)垉?chǔ)’。另外，熊言偉的老家是長(zhǎng)沙縣石長(zhǎng)鄉(xiāng)，在鄉(xiāng)下，人們都喊他‘行長(zhǎng)"。

典當(dāng)掩蓋下的“地下銀行”

盾光公司的典當(dāng)經(jīng)營(yíng)許可證顯示，其經(jīng)營(yíng)范圍是:動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押典當(dāng)業(yè)務(wù);房地產(chǎn)(外省、自治區(qū)、直轄市的房地產(chǎn)或者未取得商品房預(yù)售許可證的在建工程除外)抵押典當(dāng)業(yè)務(wù);限額內(nèi)絕當(dāng)物品的變賣;鑒定評(píng)估及咨詢服務(wù);商務(wù)部依法批準(zhǔn)的其它典當(dāng)業(yè)務(wù)。其經(jīng)營(yíng)獲得了公安局批準(zhǔn)的特種行業(yè)許可證。

然而，大信司法鑒定所出具的鑒定材料稱，2002年2月至2014年12月，盾光公司取得的正常典當(dāng)收入資金僅69.69萬(wàn)元，而對(duì)外放貸實(shí)際收到貨幣資金的利息收入共有1.27億。典當(dāng)收入僅占總收入1.34億元的0.52%。所以其實(shí)際經(jīng)營(yíng)模式是，“以吸收公眾存款并放貸為主，典當(dāng)為輔”。

長(zhǎng)沙市芙蓉區(qū)檢察院的起訴書稱，經(jīng)湖南大信司法鑒定所鑒定，2002年2月至2014年12月，盾光公司吸收公眾存款的本金及息轉(zhuǎn)本合計(jì)總金額5.16億元，其中，吸收公眾存款本金4.98億，息轉(zhuǎn)本1832萬(wàn)，吸收公眾存款人員數(shù)量395人，2574人次。盾光公司2002年2月至2014年12月放貸的本金及息轉(zhuǎn)本合計(jì)總金額6.3億。其中放貸本金2.33億，息轉(zhuǎn)本3.96億。收回本金1.29億，息轉(zhuǎn)本1944萬(wàn)，已收回現(xiàn)金利息1.07億，放貸涉及人員數(shù)量104人，450人次。

曾接受受害人法律咨詢、閱悉相關(guān)案情的律師申勇告訴澎湃新聞，“盾光公司長(zhǎng)期以來(lái)，是以銀行經(jīng)營(yíng)模式賺取利息差額，最后由于借貸出的大量資金無(wú)法收回，資金鏈斷裂。但根據(jù)現(xiàn)行的《典當(dāng)管理辦法》及國(guó)家相關(guān)金融管理的法規(guī)，吸收公眾存款并放貸，不在典當(dāng)公司的許可范圍內(nèi)，無(wú)抵押放貸，也不符合它的宗旨，盾光典當(dāng)公司，看起來(lái)更像是個(gè)‘地下銀行’?！?

不少受害人告訴澎湃新聞，除了看中盾光公司的背景和負(fù)責(zé)人的身份外，他們還被一些假象所迷惑。

“熊言偉告訴我們，他買了五一大道和諧瀟湘大廈一排價(jià)值4千萬(wàn)的門面，并租給光大銀行，一年租金幾百萬(wàn);他兒子搞了一個(gè)新材料公司，馬上要上市，還有盾光公司的辦公室等等資產(chǎn)。”肖吉華說(shuō)，但后來(lái)他們了解到，“4千萬(wàn)的房產(chǎn)實(shí)際是空的，因?yàn)樵缇偷盅航o了銀行，新材料公司也是個(gè)空殼公司。他玩的其實(shí)就是我們的錢?！?

“都這樣了，還在騙”

李正德是較早發(fā)現(xiàn)情況不妙的。2014年10月中，他急需錢，結(jié)果劉正良拿不出。打電話不接，發(fā)短信不回。他有點(diǎn)著急了。兩個(gè)月后，他們來(lái)到位于五一大道的盾光公司辦公室，結(jié)果發(fā)現(xiàn)辦公室已經(jīng)擠滿了人，都是要債的。

可此時(shí)的劉正良，他們根本見不著。后來(lái)他們了解到，劉正良因也借了親侄子的錢，被其控制起來(lái)“看?！保缓髣巡糠址慨a(chǎn)過(guò)戶給侄子。劉正良在其口述中承認(rèn)有這一回事，但稱人身自由沒(méi)有完全限制。

公安廳的受害老干部，則是后知后覺(jué)。今年70歲的馮慶元2014年4月26日向盾光公司存入6萬(wàn)元，2014年12月30日又存入4萬(wàn)元。“我第二次存錢時(shí)，還親眼看到我們廳里還有兩位干部也分別存了好幾萬(wàn)?！?

彭秋英于2015年1月1日存了5萬(wàn)元進(jìn)去。這令她現(xiàn)在想起來(lái)尤為氣憤，因?yàn)殡x最終案發(fā)只差1個(gè)多月，“都這樣了，還在騙。盾光公司及熊言偉他們的行為具有欺騙性、偽裝性和隱蔽性?！?

公安廳老干部胡協(xié)清對(duì)澎湃新聞?wù)f，他2015年1月22日因老伴中風(fēng)急需用錢，到盾光公司辦公室找熊言偉，當(dāng)時(shí)他看到辦公室的電腦、賬本已經(jīng)被一些人拿走了，“一個(gè)債主跟我說(shuō)，他一個(gè)人就有2000萬(wàn)元。但熊言偉跟我解釋，說(shuō)是他的朋友出了問(wèn)題，連累了他，請(qǐng)我放心。”

盾光公司維權(quán)小組成員張毅軍告訴澎湃新聞，一位與劉正良關(guān)系密切的受害人介紹，其實(shí)從2012年起，劉正良就很少給他們介紹公司的營(yíng)收情況，實(shí)際上是后期的很多無(wú)抵押資金收不回來(lái)了。張毅軍2011年獲得了一筆47萬(wàn)元的拆遷款，“被劉正良打聽到，游說(shuō)我放了30萬(wàn)到盾光公司來(lái)，后來(lái)我妹妹也放了264萬(wàn)?！?

檢方的變更起訴決定書稱，“2012年11月，因經(jīng)營(yíng)不善，盾光公司停止了對(duì)外放貸業(yè)務(wù)。2012年11月1日-2014年12月31日期間，盾光公司在處于對(duì)外放貸的借款暫時(shí)收不回來(lái)的情況下，被告人熊言偉、劉正良隱瞞了盾光公司經(jīng)營(yíng)不善的真實(shí)情況，對(duì)外宣稱所吸收的公眾存款用于放貸出去賺息拆，或投資實(shí)體項(xiàng)目，對(duì)外放貸有4個(gè)多億債權(quán)可以馬上收回，騙取他人信任，以提高月息的方式，向社會(huì)不特定公眾出具借據(jù)獲取大量資金，實(shí)際上是用這些錢用于歸還之前所吸收的公眾存款的利息或本金?！?

經(jīng)湖南大信司法鑒定所補(bǔ)充鑒定，盾光公司2012年11月-2014年12月集資本息總額為2億元(含2012年11月之前的集資本金所產(chǎn)生的息轉(zhuǎn)本)。

檢方增加指控集資詐騙罪

在謊言被戳破后，2015年2月16日，受害人紛紛到長(zhǎng)沙市公安局報(bào)案，當(dāng)日即獲得立案。次日，涉嫌非法吸收公眾存款的熊言偉、劉正良被公安局抓獲歸案，隨后被批捕。同年10月21日，熊、劉二人被追加指控涉嫌集資詐騙罪。

此外，湖南金邦投資有限公司董事長(zhǎng)、法定代表人蘇青，長(zhǎng)沙市望城區(qū)審計(jì)局退休科員、劉正良的妻子黃紅英，兩人均被以非法吸收公眾存款罪刑拘，但事后未獲檢方批捕。

“熊言偉說(shuō)盾光公司賬面上對(duì)外放貸應(yīng)收款為4個(gè)多億，可是這些放貸都成了爛賬。”李正德通過(guò)律師閱卷了解到，“有的借貸人因觸犯刑法被判刑入獄;有的因投資項(xiàng)目資金緊張停建，東躲西藏;有人因吸毒被公安機(jī)關(guān)抓獲關(guān)進(jìn)了戒毒所強(qiáng)制戒毒;有人因債務(wù)原因自殺……應(yīng)收賬款看起來(lái)有4個(gè)多億，但能收回的賬款微乎其微?！崩钫潞軞鈶?“這些錢根本收不回來(lái)，還繼續(xù)集資，這不是詐騙是什么?”

然而，2016年7月，受害人通過(guò)律師獲悉，湘長(zhǎng)芙檢刑訴[2016]347號(hào)起訴書顯示，檢方只指控盾光公司、熊言偉、劉正良非法吸收公眾存款，而沒(méi)有指控其集資詐騙罪。

彭秋英等多名受害人表示不服，認(rèn)為辦案單位不負(fù)責(zé)任。他們多次集體到芙蓉區(qū)檢察院反映情況后，2016年12月22日，芙蓉區(qū)檢察院作出了“變更起訴決定書”。

“在法院審理過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)案件事實(shí)與起訴書指控的事實(shí)不符”，檢方將指控的罪名變更為非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪。

【普法小站】

典當(dāng):

根據(jù)《典當(dāng)管理辦法》，典當(dāng)，是指當(dāng)戶將其動(dòng)產(chǎn)、財(cái)產(chǎn)權(quán)利作為當(dāng)物質(zhì)押或者將其房地產(chǎn)作為當(dāng)物抵押給典當(dāng)行，交付一定比例費(fèi)用，取得當(dāng)金，并在約定期限內(nèi)支付當(dāng)金利息、償還當(dāng)金、贖回當(dāng)物的行為。

非法吸收公眾存款罪:

《刑法》第一百七十六條 非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金。

集資詐騙罪:

指以非法占有為目的，違反有關(guān)金融法律、法規(guī)的規(guī)定，使用詐騙方法進(jìn)行非法集資，擾亂國(guó)家正常金融秩序，侵犯公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán)，且數(shù)額較大的行為。犯本罪的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。（編輯：宇強(qiáng)）